Обвал рубля возродил обилие валютных мошенников

Сотни случаев мошенничества, связанного с обменом валюты, зафиксированы за последние дни только в московском регионе. Вместе с потрясениями на валютном рынке возродились давно забытые и обильные методы обмана покупателей и продавцов долларов и евро. И тем не менее при определенных мерах предосторожности вполне можно избежать риска во время обмена валюты.

По мере того как обитатели России стараются переложить свои сбережения из одной валюты в другую, мошенники стараются не упустить вероятность поживиться за сторонний счет в нынешних условиях. По данным телеканала «360 Подмосковье», в столичные правоохранительные органы поступило уже более 300 заявлений об обмане.

"Там сидят наводчики: "Человек поменял крупную сумму, все, ребята, идите за ним"

Формально обменные пункты, с которыми за последние два с лишним десятилетия были связаны миллионы историй изъятия денег у доверчивого населения, были закрыты в 2010 году. То, что называется обменными пунктами сейчас, по документам является операционной кассой того или иного банка и оказывает не только услуги по обмену. Всякий такой объект должен быть связан с банком и по первому требованию клиента предоставлять соответствующие документы. Кроме того, посетитель сам может уточнить, действительно ли обменный пункт существует, позвонив в банк.

Проверить легальность обменного пункта можно также на сайте Центробанка, где указаны как зарегистрированные, так и незаконные обменные пункты.

На прошлой неделе зампред ЦБ Василий Поздышев предупредил, что число случаев мошенничества, связанных с обменными операциями, увеличивается, и раскрыл несколько популярных у злоумышленников схем. К примеру, на дно лотка могут нанести клей, благодаря которому купюра останется, если гражданин будет недостаточно внимательным. Посетителю могут сделать предложение поменять валюту по более выгодному курсу, чем в банке, но «за углом». «Здесь вы рискуете потерять не только последнюю купюру в пачке, но, может быть, здоровье или более того жизнь», – сказал зампред ЦБ в эфире телеканала «Россия-24».

Существует схема, связанная с банковскими ячейками, которые используют при ипотечных сделках. Когда клиент приходит в банк для заключения сделки, продавец говорит, что валютный курс меняется очень быстро, и он хотел бы, чтобы в ячейку положили валюту. В банке, если сознательно не заказывать, крупных сумм в валюте не бывает. Продавец сообщает, что уже договорился с другим банком, откуда и привезут валюту. Приезжают люди, по договору передаются рубли продавцу квартиры, тут же продается валюта, которая закладывается в ячейку. Когда проходит срок для получения документов из регистрационных органов, выясняется, что сделка по каким-то причинам сорвалась. «Вы думаете, что остались хотя бы с валютой, открываете ячейку, но находите там не валюту, а нарезанную упакованную цветную бумагу», – описал схему Поздышев. По его словам, надо заранее договариваться с банком о покупке валюты, а если не получается, то вскрыть все упаковки с деньгами.

Бывший сотрудник правоохранительных органов, глава полицейского профсоюза Москвы Михаил Пашкин рекомендует производить обменные операции только в кассах помещений банков. В противном случае можно оказаться в обменном пункте, созданном исключительно с мошенническими целями. Обменный пункт предлагает выгодный вектор движения и даже производит обмен небольших сумм – в ожидании крупного клиента. Как только приходит посетитель, желающий обменять крупную сумму, кассир, взяв деньги, просто уходит.

«Принес человек рублей на 100 тыс. долларов, она взяла и ушла, осталось пустое помещение. Дело это выгодное. А аренда помещения по сравнению с тем, что они «заработают», стоит копейки», – сказал Пашкин газете ВЗГЛЯД.

В мошенническом обменном пункте кассир может, к примеру, вернуть деньги, сказав, что не хватает валюты, или вспомнив, что обмен производится только по записи. При этом часть денег, которые посетитель только что передавал кассиру, может быть заменена на «куклу». Особо ловкие кассиры могут взять и воротить деньги, с которых клиент не сводит глаз, переместив часть купюр себе в карман.

«Могут подсунуть фальшивые доллары, недодать рубли. Нужно пересчитывать все до копейки. В банке получил деньги, положил в автомат, пересчитал и ушел. А в обменнике придется пересчитывать каждую купюру. Потом они скажут, что ты ее куда-то дел. Подойдут два мордоворота и скажут вести себя тихо», – говорит Пашкин.

Но даже если при обмене обошлось без обмана, с завершением процедуры опасности не заканчиваются. «Через сто метров могут дать по башке, и лишишься всех денег. Грабители, которые вытаскивают у людей миллион, два, три, в машине, в пробке – они следят от обменников. Там сидят наводчики: «Человек поменял крупную сумму, все, ребята, идите за ним». В банках это тоже происходит, но реже. Поменяла бабуля сумму на пять тысяч долларов, позвонили и сказали: «Бабушка вышла с пятью тысячами долларов». Они проследят до подъезда и в подъезде отберут. Если крупная сумма, то лучше уж нанять инкассаторскую машину, а не самому с сумкой везти. Или при обмене можно попросить положить деньги на счет. И держать деньги в банке с государственным участием», – говорит Пашкин.

Твитнуть

Новости по теме: